Вкладывая в золото надо помнить один важнейших принципов инвестора — все яйца не следует складывать в одну корзину, иными словами, вложения надо делать, разделяя риски, избегая высоких трат, ориентируясь на долгосрочную прибыль.
Томс Крейцбергс, специалист финансовой отрасли, писатель и соучредитель IPAS INDEXO в своем блоге о вложениях, где он обобщил важнейшие принципы инвестирования, напоминает, что почти у каждого из нас сформировалась мнение, что мы более способные инвесторы, нежели кто -то другой, однако не стоит забывать о том, что даже большие инвесторы рынка, у которых огромные ресурсы и знания не способны предвидеть движения рынка или же указать на самые прибыльные вложения.
Кроме того, в погоне за прибылью мы почти всегда, в итоге, приходим к пониманию, что конкретный фонд, который исторически был более доходный, чем другие, вовсе не гарантирует, что его доходность останется такой же ближайшем будущем.
Цитируя известного предпринимателя Уорена Баффета можно заметить следующее:
«Умный человек в начале делает то , что дурак делает в конце.»
Главное, это постоянно показывать хорошие, если не превосходные результаты и никогда не вкладывать так много, чтобы стать зависимым от результатов рынка. Иначе говоря, на сберегательном счете надо держать годовые расходы, чтобы падение рынка на поставило под угрозу ваш семейный бюджет.
Сейчас из -за вируса COVID 19 в мире изменилось отношение к многим важным вопросам. Инвестирование в золото стало еще более популярным.
В финансовом мире инвесторов, которые выказывают особое отношение к этому драгоценному металлу даже окрестили «золотыми жуками» (goldbug).
Ювелиры нередко удивляют мир создавая из золота не только украшения но и достойные внимания объекты, истоки которых можно найти в поп -культуре. Так в апреле в 2017 года, отмечая 40- летие выхода в свет саги «Звездные Войны» в Токио из золота была изготовлена маска главного злодея Дарта Вейдера или Айнакина Скайволкера. Ее цена составила 1,4 млн долларов. В свою очередь, в сентябре некий ювелир из Израиля по заказу предпринимателя китайского происхождения изготовил самую дорогую за всю историю противовирусную маску для лица, используя белое золото в 18 карат и украсив ее 3.600 драгоценными камнями. Цена такой противовирусной маски составила 1,3 млн евро.
Когда японский ювелир Гинза Танака три года назад создавал 30-ти сантиметровую маску Дарта Вейдера, стоимость использованного золота оценивалась с 592 000 евро. Сегодня расходы на создание такого же золотого изделия составили бы уже 855 525 евро, так как цена золота за последние три года выросла на 44 %. Таким образом, инвестиция в 16,5 килограммовую золотую маску может выглядеть очень удачным вложением, так как за три года стоимость исходного материала, не считая работы Танаки, увеличилась на 264 000 евро.
Золото — мистический инвестиционный объект, который привлекает людей больше, чем любые другие финансовые активы. Неважно, приобретается ли оно для себя или в подарок, или это какая -то акция для золотоискателей в виртуальной среде, сувенирная монета или слиток, в спекулятивных целях или из опасений глобальной катастрофы, этот драгоценный металл в течение тысячелетий не потерял своей магической привлекательности.
Вот что об отношении инвесторов к золоту пишет руководитель управления финансовыми рынками SEB Андрис Лариньш: «Оно меняется в зависимости от интереса рисковать и доступности денежных ресурсов. Нормальная реакция на рынке – когда прирастает риск и пропадает доверие к деньгам, то появляется интерес к приобретению золота, что поднимает ценность этого драгметалла. Однако, важно понимать также фон. Например, в это году на фоне обострения ситуации с вирусом цена золота, логично, выросла с 1550 долларов США в феврале до 1700 долларов США в начале марта (цена за тройскую унцию). Затем последовало стремительное падение цены до 1450 долларов США за унцию. Ситуация в борьбе с вирусом не улучшилась, риски возросли. Почему же тогда упала цена золота? Это был вопрос ликвидности доллара. У рынка возникают сомнения за будущее экономики, сомнения в финансовой ценности активов и возникает потребность в денежных резервах. Когда нужны деньги, тогда продаются любые активы (в пустыне литр воды становится важнее слитка золота или акций). Опасения насчет нехватки денег способствуют продаже активов и падению их стоимости. Наблюдая огромные проблемы денежной ликвидности, в работу рынков включаются центральные банки, обещая триллионы (как долларов, так и евро) для поддержки рынка и обеспечения денежной ликвидности. Это было также поворотным пунктом в поведении цен на золото. В результате, цена золота с 1450 долларов в середине марта взлетела до 2000 долларов в начале августа. Но в конце августа еще была надежда что удастся избежать второй волны Covid-19, что снизило риски и цена золота отступила до уровня 1900 долларов за унцию. Если на рынке не будет проблемы денежной ликвидности цена золота (на фоне второй волны Covid-19) может снова подняться до отметки выше 2000 долларов, но надо понимать и то, что под воздействием высоких рисков (предприятия потенциальные банкроты, хромая экономика, рост долга правительств, негативные процентные ставки и т.д) сегодня вряд ли кто ждет падения стоимости золота.
Олег Емельянов руководитель отдела вложений финансового рынка Swedbank напомнил один исторический факт о том, что в Римской империи в нулевом году нашей эры за одну унцию золота можно было приобрести тогу — верхнюю одежду гражданина древнего Рима, которую изготавливали из белой шерстяной ткани эллиптического покроя во весь рост, которая с одной стороны закрывала плечо до шеи, а другое плечо оставляла открытым, кожаный пояс и пару сандалий. Также и сегодня спустя 2000 лет за унцию золота можно купить костюм, кожаный пояс и пару обуви.
«Во время кризиса спрос на золото увеличился,»
рассказывает эксперт Swedbank, одновременно, призывает не забывать о том, что цена золота за десять, пятнадцать лет может колебаться в очень значительном диапазоне. «В этой связи не рекомендуется использовать золото как краткосрочный вклад или в спекулятивных целях, скорее, как долгосрочную инвестицию или «страховой полис», если желаете застраховать себя от инфляции. Это связано с тем , что сегодня деньги печатают просто. Раньше их печатали на бумаге, в наши дни это происходит также и виртуально, всего навсего, нажимая кнопку клавиатуры. Именно поэтому, в течение последних десяти лет становятся так популярны криптовалюты, в основе идеи которых понятие, что деньги нельзя произвести в неконтролируемом объеме. Биткойн показал эту возможность, но пока что это новый актив, не до конца проверенный, однако в основе этой идеи попытка изобрести что -то, что будет заменой золота, но в цифровом варианте.»
Инвесторы советуют новичкам учитывать то, что риски надо диверсифицировать. Если человек примет решение из своего инвестиционного портфеля направить 10% на приобретение золота, как тогда лучше поступить?
Олег Емельянов подчеркивает: «Чаще всего люди приобретают золотые монеты, слитки, но при определенном количестве возникает проблема, где все это хранить?
Если для этих целей выделены 5 — 10 000 евро, это не будет проблема. Если сумма превышает 10 000, это уже намного серьезнее. Одно из решений – приобрести фонды, стоимость которых привязана к цене золота. В течение последнего десятка лет в мире созданы различные фонды, стоимость ценных бумаг которых обеспечена реальным золотом. К примеру, в Германии действует фонд Xetra-Gold, который образовала франкфуртская фондовая биржа. Золото хранится во Франкфурте. Самое главное, что части фонда можно изъять в виде реального золота.
Одно дело, утверждение, что часть какого -то фонда привязана к цене золота, но это еще ничего не значит, другое дело, что в сейфах этих фондов хранится реальное физическое золото.
Можно еще взвесить возможность приобретения акций золотодобывающей компании. При росте цен на золото на мировом рынке, растут в цене и акции такой компании»
Резюмируя, «золотым жукам» надо запомнить, что золото выполняет роль диверсификации доходности , в свою очередь в портфеле разумного и ориентированного на успех инвестора доля золота должна небольшой.
